第1章：征信行业综述及数据来源说明

1.1 征信的界定

1.1.1 征信的界定

1.1.2 征信机构的界定

1.1.3 征信系统的界定

1.2 征信行业分类

1.3 征信行业专业术语说明

1.4 本报告研究范围界定说明

1.5 本报告数据来源及统计标准说明

第2章：中国征信行业宏观环境分析（PEST）

2.1 中国征信行业政策（Policy）环境分析

2.1.1 中国征信行业监管体系及机构介绍

（1）中国征信行业主管部门

（2）中国征信行业自律组织

2.1.2 中国征信行业标准体系建设现状

（1）中国征信标准体系建设

（2）中国征信现行标准汇总

（3）中国征信即将实施标准

（4）中国征信重点标准解读

2.1.3 中国征信行业发展相关政策规划汇总及解读

（1）中国征信行业发展相关政策汇总

（2）中国征信行业发展相关规划汇总

2.1.4 国家“十四五”规划对征信行业发展的影响分析

2.1.5 中国征信行业各省市政策汇总及解读

2.1.6 政策环境对中国征信行业发展的影响总结

2.2 中国征信行业经济（Economy）环境分析

2.2.1 中国宏观经济发展现状

（1）GDP增长情况

（2）固定资产投资情况

（3）货币供应情况

（4）财政收入与支出情况

（5）金融市场发展情况

2.2.2 中国宏观经济发展展望

（1）国内机构对中国宏观经济指标增速预测

2.2.3 中国征信行业发展于宏观经济相关性分析

2.3 中国征信行业社会（Society）环境分析

2.3.1 人口规模及结构分析

（1）中国人口规模及增速

（2）中国人口结构

2.3.2 居民收支情况

（1）中国居民人均可支配消费收入

（2）中国居民人均消费支出

2.3.3 信用违约情况

2.3.4 征信服务认可度

2.3.5 社会环境对征信行业的影响总结

2.4 中国征信行业技术（Technology）环境分析

2.4.1 中国征信行业技术架构

2.4.2 中国征信行业关键技术分析

2.4.3 中国征信行业研发投入与创新现状

2.4.4 中国征信行业专利申请及公开情况

（1）中国征信专利申请

（2）中国征信热门申请人

（3）中国征信热门技术

2.4.5 技术环境对中国征信行业发展的影响总结

第3章：全球征信行业发展现状及市场

3.1 全球征信行业发展历程及发展特征分析

3.1.1 全球征信行业发展历程分析

3.1.2 全球征信行业发展特征分析

3.2 全球征信行业宏观环境背景分析

3.2.1 全球征信行业经济环境概况

（1）美国经济环境概况

（2）欧洲经济环境概况

（3）日本经济环境概况

3.2.2 全球征信行业政法环境概况

（1）征信立法模式

（2）美国征信行业政法环境

（3）欧洲征信行业政法环境

（4）日本征信行业政法环境

3.2.3 全球征信行业技术环境概况

3.2.4 新型冠状肺炎疫情对全球征信行业的影响分析

3.3 全球征信行业发展模式及发展现状分析

3.3.1 全球征信行业发展模式分析

（1）公共征信系统

（2）私营征信系统

（3）会员制征信模式

（4）三大模式对比分析

3.3.2 全球征信机构数量增长趋势

3.3.3 全球征信体系覆盖人群情况

3.3.4 全球征信行业市场规模体量测算

3.4 全球征信行业区域发展格局及重点区域市场研究

3.4.1 全球征信行业区域发展格局分析

3.4.2 全球征信行业重点区域市场研究

（1）美国征信行业发展状况分析

（2）欧洲征信行业发展状况分析

（3）日本征信行业发展状况分析

3.5 全球征信行业市场竞争格局及重点企业布局案例研究

3.5.1 全球征信行业市场竞争格局分析

3.5.2 全球征信行业重点企业布局案例研究

（1）益博睿（Experian）

（2）艾可飞（Equifax）

（3）环联（TransUnion）

（4）邓白氏（Dun & Bradstreet）

（5）穆迪（Moody's）

3.6 全球征信行业发展趋势预判及市场前景预测

3.6.1 全球征信行业发展趋势预判

3.6.2 国外征信行业市场前景预测

第4章：中国征信行业发展现状与市场痛点分析

4.1 中国征信体系发展历程及市场特征分析

4.1.1 中国征信行业发展历程分析

4.1.2 中国征信行业市场特征分析

4.2 中国征信行业参与者类型及数量规模分析

4.2.1 中国征信行业参与者类型分析

4.2.2 中国征信机构发展规模分析

（1）征信机构数量规模

（2）征信机构能级规模

4.2.3 中国征信行业信用评级机构名单

4.3 中国征信行业市场需求状况分析

4.3.1 中国征信行业用户规模及类型

（1）征信行业用户类型

（2）征信行业用户规模

4.3.2 中国征信行业需求特点分析

4.4 中国征信行业市场规模体量测算

4.4.1 个人征信市场

4.4.2 企业征信市场

4.5 中国征信行业市场发展痛点分析

第5章：中国征信行业竞争状况及市场格局解读

5.1 中国征信行业波特五力模型分析

5.1.1 中国征信行业现有竞争者之间的竞争分析

5.1.2 中国征信行业关键要素的供应商议价能力分析

5.1.3 中国征信行业消费者议价能力分析

5.1.4 中国征信行业潜在进入者分析

5.1.5 中国征信行业替代品风险分析

5.1.6 中国征信行业竞争情况总结

5.2 中国征信行业投融资、兼并与重组状况

5.2.1 中国征信行业投融资发展状况

5.2.2 中国征信行业兼并与重组状况

5.3 中国征信行业市场竞争格局分析

5.3.1 中国征信行业市场竞争格局

5.3.2 中国信用评级机构信用评价排名

5.4 中国征信行业市场集中度分析

5.4.1 市场集中度

5.4.2 区域集中度

第6章：中国征信行业产业链全景梳理及布局状况研究

6.1 中国征信产业结构属性（产业链）分析

6.1.1 中国征信产业链结构梳理

6.1.2 中国征信产业链生态图谱

6.2 中国征信产业价值属性（价值链）分析

6.3 中国征信行业上游信息采集市场布局状况研究

6.3.1 中国征信行业信息采集市场相关概述

（1）信息采集的重要性

（2）信息采集的对象

（3）信息采集的覆盖面

6.3.2 中国征信行业信息采集市场布局现状

（1）基本信息采集市场布局现状

（2）信贷信息采集市场布局现状

（3）其他信息采集市场布局现状

6.3.3 中国征信行业信息采集市场规模测算

6.4 中国征信行业细分市场企业征信市场布局状况研究

6.4.1 中国征信行业企业征信市场相关概述

（1）中国企业征信市场发展历程

（2）中国企业征信市场发展特征

（3）中国企业征信市场主要参与者

6.4.2 中国征信行业企业征信市场布局现状

（1）企业征信产品类型

（2）企业征信系统服务网络

6.4.3 中国征信行业企业征信市场规模测算

6.5 中国征信行业细分市场个人征信市场布局状况研究

6.5.1 中国征信行业个人征信市场相关概述

（1）中国个人征信市场发展历程

（2）中国个人征信市场发展特点

6.5.2 中国征信行业个人征信市场布局现状

（1）个人征信产品类型

（2）个人征信系统服务网络

6.5.3 中国征信行业个人征信市场规模测算

6.6 中国征信行业下游主要应用市场需求潜力分析

6.6.1 中国房屋信贷消费市场信贷需求潜力分析

（1）房屋信贷消费市场规模

（2）房屋信贷消费市场征信需求潜力

6.6.2 中国汽车信贷消费市场信贷需求潜力分析

（1）汽车信贷消费市场规模

（2）汽车信贷消费市场征信需求潜力

6.6.3 中国信用卡市场信贷需求潜力分析

（1）信用卡市场规模

（2）信用卡市场征信需求潜力

6.6.4 中国商贸领域信贷需求潜力分析

6.6.5 中国招聘领域征信需求潜力分析

第7章：中国互联网+征信行业发展现状及趋势分析

7.1 中国互联网+征信行业发展概述

7.1.1 互联网+征信的界定

7.1.2 中国互联网+征信行业发展特点

7.1.3 中国互联网+征信行业发展背景

（1）互联网金融市场蓬勃发展

（2）新形势下市场征信模式亟待创新

（3）行业监管松弛有度

7.2 中国互联网+征信行业发展模式分析及现状分析

7.2.1 中国互联网+征信行业发展模式分析

7.2.2 中国互联网+征信行业发展现状分析

7.2.3 中国互联网+征信行业需求潜力分析

7.3 中国互联网+征信行业发展痛点分析

7.4 中国互联网+征信行业发展趋势预判

第8章：中国征信行业企业布局案例研究

8.1 中国征信行业企业布局梳理

8.2 中国征信行业企业布局案例研究

8.2.1 中国人民银行征信中心

（1）征信中心基本信息介绍

（2）征信中心服务经营基本情况

（3）征信中心征信业务布局状况及产品/服务详情

（4）征信中心征信产业链上下游延伸布局状况

（5）征信中心征信业务布局规划及最新动向追踪

（6）征信中心征信业务布局优劣势分析

8.2.2 上海资信有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业服务经营基本情况

（3）企业征信业务产品/服务详情

（4）企业征信产业链上下游延伸布局状况

（5）企业征信业务布局规划及最新动向追踪

（6）企业征信业务布局优劣势分析

8.2.3 百行征信有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业服务经营基本情况

（3）企业征信业务布局状况及产品/服务详情

（4）企业征信产业链上下游延伸布局状况

（5）企业征信业务布局规划及最新动向追踪

（6）企业征信业务布局优劣势分析

8.2.4 朴道征信有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业服务经营基本情况

（3）企业征信产品/服务详情

（4）企业征信产业链上下游延伸布局状况

（5）企业征信业务布局规划及最新动向追踪

（6）企业征信业务布局优劣势分析

8.2.5 钱塘征信有限公司

（1）企业基本信息

（2）企业征信产品/服务详情

8.2.6 联合资信评估股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业服务经营基本情况

（3）企业征信产品/服务详情

（4）企业征信产业链上下游延伸布局状况

（5）企业征信业务布局规划及最新动向追踪

（6）企业征信业务布局优劣势分析

8.2.7 安融信用评级有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业服务经营基本情况

（3）企业征信产品/服务详情

（4）企业征信产业链上下游延伸布局状况

（5）企业征信业务布局规划及最新动向追踪

（6）企业征信业务布局优劣势分析

8.2.8 标普信用评级（中国）有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业服务经营基本情况

（3）企业征信产品/服务详情

（4）企业征信产业链上下游延伸布局状况

（5）企业征信业务布局规划及最新动向追踪

（6）企业征信业务布局优劣势分析

8.2.9 中诚信征信有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业服务经营基本情况

（3）企业征信业务布局状况及产品/服务详情

（4）企业征信产业链上下游延伸布局状况

（5）企业征信业务布局规划及最新动向追踪

（6）企业征信业务布局优劣势分析

8.2.10 芝麻信用管理有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业服务经营基本情况

（3）企业征信产品/服务详情

（4）企业征信产业链上下游延伸布局状况

（5）企业征信业务布局规划及最新动向追踪

（6）企业征信业务布局优劣势分析

第9章：中国征信行业市场及战略布局策略建议

9.1 中国征信行业发展潜力评估

9.1.1 中国征信行业生命发展周期

9.1.2 中国征信行业发展潜力评估

9.2 中国征信行业发展前景预测

9.3 中国征信行业发展趋势预判

9.4 中国征信行业进入与退出壁垒

9.5 中国征信行业投资风险预警

9.6 中国征信行业投资价值评估

9.7 中国征信行业投资机会分析

9.8 中国征信行业投资策略与建议

9.9 中国征信行业可持续发展建议

图表目录

图表1：征信行业分类

图表2：征信行业专业术语说明

图表3：本报告征信业研究范围界定

图表4：报告的研究方法及数据来源说明

图表5：中国征信行业监管体系

图表6：中国征信行业主管部门

图表7：中国征信行业主要自律组织

图表8：中国征信标准体系建设

图表9：中国征信标准体系建设

图表10：截至2022年中国征信行业现行标准部分汇总

图表11：截至2022年中国征信即将实施标准

图表12：中国征信行业重点标准解读

图表13：截至2022年中国征信行业发展政策汇总

图表14：截至2022年中国征信行业发展规划汇总

图表15：国家“十四五”规划对征信行业发展的影响分析

图表16：截至2021年中国征信行业各省市主要政策汇总及解读

图表17：政策环境对中国征信行业发展的影响总结

图表18：2010-2022年中国GDP增长走势图（单位：万亿元，%）

图表19：2010-2022年中国固定资产投资额（不含农户）及增速（单位：万亿元，%）

图表20：2010-2022年中国广义货币（M2）供应量及增速（单位：万亿元，%）

图表21：2015-2022年中国财政收入及支出变化情况（单位：万亿元）

图表22：2010-2022年中国金融机构人民币贷款余额（单位：万亿元，%）

图表23：2011-2022年中国银行卡应偿贷款余额（单位：万亿元，%）

图表24：部分国际机构对2022年中国GDP增速的（单位：%）

图表25：2022年中国宏观经济核心指标预测（单位：%）

图表26：宏观经济对中国征信行业发展的影响分析

图表27：2010-2021年中国人口规模及自然增长率（单位：万人，‰）

图表28：2010-2021年中国人口年龄结构（单位：%）

图表29：2010-2022年中国居民人均可支配收入情况（单位：元）

图表30：2010-2022年中国居民人均消费支出（单位：元）

图表31：2018-2022年中国信用债违约数量及金额（单位：个，亿元）

图表32：2020-2022年中国征信系统企业/个人信用报告日均查询量（单位：万次）

图表33：社会环境对征信行业的影响总结

图表34：征信系统的数据架构

图表35：中国征信行业关键技术分析

图表36：2018-2022H1年中国征信行业主要企业研发费用率（单位：%）

图表37：2016-2022年中国征信专利申请数量（单位：件）

图表38：截至2022年中国征信相关技术专利申请人TOP10（单位：件）

图表39：截至2022年中国征信热门技术介绍

图表40：技术环境对中国征信行业发展的影响总结

图表41：全球征信行业发展历程

图表42：全球征信业发展特点

图表43：2013-2021年美国国内生产总值变化趋势图（单位：万亿美元，%）

图表44：2010-2021年欧元区（19国）GDP变化走势图（单位：百亿欧元，%）

图表45：2008-2021年日本名义GDP变化情况（单位：%）

图表46：国际征信立法模式

图表47：美国征信行业法律体系建设

图表48：美国征信行业监管机构类型

图表49：美国征信行业监管体系

图表50：欧洲征信行业监管体系

图表51：日本征信行业法律汇总

图表52：全球征信行业技术应用场景

图表53：新型冠状肺炎疫情对全球征信行业影响分析

图表54：全球主要征信发展模式比较

图表55：全球已建立征信机构国家/地区数量（单位：个）

图表56：国外征信机构主要服务国家或地区

图表57：全球各地区征信体系覆盖人群比例（单位：%）

图表58：2020-2021年全球征信行业市场规模（单位：亿美元）

图表59：全球各地区信贷信息深度指数

图表60：美国征信业的四大发展阶段

图表61：美国征信行业发展历程

图表62：美国征信体系

图表63：美国征信行业产业链

图表64：2020-2021年美国征信报告市场规模（单位：亿美元）

图表65：欧洲企业征信发展历程

图表66：欧洲征信行业主要机构

图表67：2020-2021年欧洲征信市场规模（单位：亿美元）

图表68：日本征信行业发展历程

图表69：日本征信行业市场格局

图表70：日本企业征信行业具体分析

图表71：2020-2021年日本企业征信市场规模（单位：亿日元）

图表72：世界主要征信企业概况

图表73：2016-2022财年益博睿主要经济指标分析（单位：亿美元）

图表74：2022财年益博睿产品分布（按营业收入）（单位：%）

图表75：2012-2021财年艾可飞营业收入（单位：亿美元，%）

图表76：2016-2021财年艾可飞净利润（单位：亿美元）

图表77：2021财年艾可飞收入来源（按服务对象）（单位：%）

图表78：2021财年艾可飞收入结构（按营业收入）（单位：亿美元，%）

图表79：2013-2022年环联营业收入及增长情况（单位：亿美元，%）

图表80：2013-2022年环联净利润（单位：亿美元）

图表81：2021财年环联主要业务市场分析（按营业收入）（单位：%）

图表82：2012-2022财年邓白氏营业收入分析（单位：亿美元，%）

图表83：2017-2022年邓白氏净利润分析（单位：亿美元）

图表84：2012-2022年穆迪公司营业收入及增速分析（单位：亿美元，%）

图表85：2016-2022年穆迪公司净利润分析（单位：亿美元，%）

图表86：2021年穆迪公司业务收入占比（单位：亿美元，%）

图表87：全球征信行业发展趋势

图表88：2022-2027年全球征信报告市场规模测算（单位：亿美元）

图表89：中国征信行业发展历程一览表

图表90：中国征信行业市场特征分析

图表91：中国征信行业参与者类型梳理

图表92：2014-2022年中国征信行业企业征信机构备案数量（单位：家）

图表93：中国北京企业征信机构注册资本分析（单位：个，%）

图表94：截至2021年中国信用评级机构梳理

图表95：中国征信行业用户类型梳理

图表96：2019-2022年中国征信行业用户规模（单位：亿，万）

图表97：中国征信行业市场需求特点分析

图表98：2020-2021年中国个人征信市场规模（单位：亿元）

图表99：2020-2021年中国企业征信市场规模（单位：亿元）

图表100：中国征信行业市场发展痛点分析

图表101：中国征信行业现有企业的竞争分析

图表102：中国征信行业上游议价能力分析

图表103：中国征信行业下游议价能力分析

图表104：中国征信行业潜在进入者威胁分析

图表105：中国征信行业潜在替代品风险分析

图表106：中国征信行业五力竞争综合分析

图表107：2017-2022年中国征信行业投融资情况（单位：起，亿元）

图表108：中国征信行业资金渠道

图表109：2021-2022年中国征信行业投融资事件汇总

图表110：2019-2021年中国征信行业兼并与重组事件汇总

图表111：中国征信行业兼并与重组动因

图表112：中国征信行业企业竞争格局

图表113：2021年度中国信用评级机构信用评价结果

图表114：截至2022年中国征信行业区域热力分布图（单位：家）

图表115：中国征信行业产业链结构梳理

图表116：中国征信行业产业链生态图谱

图表117：2018-2022年中国征信行业主要企业毛利率水平（单位：%）

图表118：央行征信中心信息采集对象

图表119：央行征信中心基本信息采集布局现状

图表120：央行征信中心信贷信息采集布局现状